Pourquoi un plus grand nombre d’investisseuses et investisseurs préfèrent les FNB de cryptomonnaies aux cryptomonnaies elles-mêmes

Vous avez décidé d’explorer la possibilité d’investir dans des FNB de cryptomonnaies. C’est une étape importante, mais ce n’est qu’un premier pas. Comme pour tout placement, il est essentiel de comprendre ce que vous achetez, comment ces décisions s’intègrent dans votre stratégie globale et les éléments qu’il convient de surveiller.

Les FNB de cryptomonnaies ne sont pas tous conçus de la même façon. Qu’il s’agisse du type d’exposition qu’ils offrent ou du niveau de risque qu’ils comportent, ces instruments de placement se distinguent tous par leurs structures et les caractéristiques à prendre en compte. Voici ce que vous devez savoir pour prendre des décisions éclairées et aborder les prochaines étapes en confiance.

Il existe plusieurs grands types de FNB de cryptomonnaies, chacun offrant une exposition particulière au marché des actifs numériques :

• FNB de chaîne de blocs : Les FNB de cryptomonnaies offrent une exposition aux monnaies numériques telles que le Bitcoin, tandis que les FNB de chaîne de blocs investissent dans des sociétés qui utilisent la technologie de chaîne de blocs. Ces deux types de FNB permettent d’investir dans l’univers des actifs numériques, un segment en pleine évolution.

Tout placement comporte des risques et les cryptomonnaies ne font pas exception. Un tel investissement peut être risqué si une part importante de votre portefeuille est investie sur les marchés à terme, ou même si votre FNB investit indirectement dans des cryptomonnaies détenues par une société de placement. Il est important de faire des recherches approfondies sur tous vos placements potentiels, tout en tenant compte de votre profil de risque personnel.

Si vous évaluez différentes possibilités, voici quelques éléments à considérer :

• Tolérance au risque : Comprend les écarts de volatilité (FNB au comptant par rapport aux FNB à effet de levier/à terme), les erreurs de suivi (précision avec laquelle le FNB suit l’actif sous-jacent), les risques réglementaires (possibles changements de politique à l’égard des cryptomonnaies), le risque de contrepartie (en particulier pour les produits dérivés) et les préoccupations concernant la surexposition à un seul actif ou type d’actif.
  • Comme tous les FNB, les FNB de cryptomonnaies se présentent sous différents types et utilisent différentes stratégies, notamment en ce qui concerne les approches de placement, de couverture, d’effet de levier et de participation. Pour investir avec succès dans un FNB, il convient de mener une recherche approfondie et de bien comprendre les placements du fonds, tout en suivant une stratégie rigoureuse pour s’assurer que votre choix correspond aux objectifs globaux de votre portefeuille.
• Horizon de placement : Les FNB à effet de levier et à rendement inverse sont conçus pour une utilisation à court terme, tandis que les FNB au comptant conviennent mieux à un objectif de croissance à long terme.
• Honoraires et frais : Tenez compte des honoraires de gestion et de négociation et des frais intégrés qui ont une incidence sur les rendements.
• Incidences fiscales :
  • Comptes non enregistrés :
  • Comptes enregistrés (CELI, REER, CELIAPP) : Les FNB de cryptomonnaies détenus dans des comptes enregistrés fructifient à l’abri de l’impôt ou avec report d’impôt. Les retraits d’un CELI et les retraits admissibles d’un CELIAPP sont libres d’impôt. Ce traitement fiscal s’applique indépendamment du fait que le FNB soit au comptant ou fondé sur des dérivés.

• Diversification et répartition de l’actif : Que le FNB cible une cryptomonnaie particulière ou un panier d’actifs, votre choix devrait respecter les objectifs globaux de votre portefeuille.
• Liquidité et volume : Choisissez des FNB présentant un volume de négociation élevé et des écarts de taux faibles afin de réduire les coûts d’achat et de vente.

Investir judicieusement, c’est comprendre vos options, et cela vaut également pour les FNB de cryptomonnaies. Ces fonds offrent un moyen plus simple et plus sûr d’accéder au marché des actifs numériques sans passer par un cryptoportefeuille ou une cryptobourse. Il n’en est pas moins important d’évaluer la structure du FNB, ses actifs sous-jacents et son adéquation à vos objectifs. Moyennant des recherches minutieuses, les FNB de cryptomonnaies peuvent constituer un point d’entrée stratégique et éclairé dans ce segment en pleine évolution.

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