Montée en puissance de l’investissement en cryptomonnaie : ce que vous devez savoir

D’un actif numérique de niche, la cryptomonnaie a évolué en un placement populaire et devient une composante importante du paysage financier mondial. Plus de 659 millions de personnes dans le monde possèdent désormais des cryptomonnaies, un nombre en hausse de 13,1 % au cours de la dernière année seulement. Bien que les manchettes mettent souvent l’accent sur la volatilité du marché des cryptomonnaies, ce qui se passe sous la surface est beaucoup plus révélateur : les cryptoactifs deviennent une composante fondamentale d’un portefeuille de placement.

Au sein de cette tendance générale, des produits de placement courants, comme les fonds négociés en bourse (FNB), gagnent en popularité et offrent aux investisseuses et investisseurs la possibilité de participer à la cryptoéconomie de manière réglementée et accessible.

Qu’est-ce qui alimente cette croissance?

Même dans un contexte de fluctuations du marché, plusieurs indicateurs puissants façonnent la trajectoire à long terme des cryptomonnaies :

• L’adoption s’accélère: le marché des cryptoportefeuilles devrait progresser de près de 30 % par année et dépasser les 33 G$ US en 2033. Cette expansion est principalement due aux investisseuses et investisseurs plus jeunes et aux marchés émergents.
• L’investissement institutionnel prend de l’ampleur: les fonds de pension, les banques d’envergure mondiale et les grands gestionnaires d’actifs intègrent les cryptomonnaies dans leurs stratégies de placement afin d’offrir de la diversification et une protection contre l’inflation ou de tirer parti du fort potentiel de croissance de ces actifs; ils lancent également de nouveaux produits visant une croissance à long terme.
• La réglementation prend forme: le cadre réglementaire évolue en permanence afin de privilégier la clarté, et il s’améliore dans les principaux marchés. L’Organisme canadien de réglementation des investissements travaille activement avec les spécialistes du secteur et sollicite leur avis sur les modèles d’affaires, et a établi des cadres qui offrent une meilleure protection aux investisseuses et investisseurs et contribuent à légitimer la catégorie d’actif.
• Les nouveaux produits de placement gagnent en popularité: en 2021, le Canada est devenu le premier pays à approuver un FNB de bitcoins au comptant, ouvrant la voie à un plus grand accès aux cryptomonnaies par le biais d’instruments de placement traditionnels. Depuis, les investisseuses et investisseurs canadiens se tournent de plus en plus vers les FNB de cryptomonnaies ainsi que vers les fonds de cryptomonnaies et de chaînes de blocs plus larges, afin d’investir dans ce segment des actifs numériques de manière réglementée et pratique.

• La chaîne de blocs gagne en utilité dans le monde réel: la technologie sur laquelle repose la cryptomonnaie trouve des applications plus vastes dans divers secteurs. Dans les services financiers et bancaires, la chaîne de blocs permet d’accélérer les paiements tout en en réduisant le coût, et de décentraliser les prêts. Au sein des chaînes d’approvisionnement, elle apporte transparence et traçabilité. L’immobilier est en pleine mutation grâce à la propriété conjointe jetonisée. Et dans le domaine de l’identité numérique, la chaîne de blocs contribue à réduire la fraude et à sécuriser les interactions. Il ne s’agit pas là d’idées spéculatives, mais bien d’une mise en œuvre concrète de la technologie par des gouvernements, des sociétés et des institutions partout dans le monde.

• Mise en place de nouvelles cryptomonnaies qui pourraient être moins volatiles, comme les cryptomonnaies stables: la montée en puissance des cryptomonnaies stables, ou « stablecoins », témoigne elle aussi de l’intégration croissante des cryptomonnaies dans les systèmes financiers courants. Contrairement aux actifs numériques plus volatils, les stablecoins sont conçus de manière à conserver une valeur constante en étant liés à des monnaies traditionnelles, comme le dollar américain, ou à des marchandises, comme l’or.

Considérées ensemble, ces tendances laissent entrevoir un puissant changement : les cryptomonnaies ne sont plus une catégorie d’actif marginale, mais un écosystème qui évolue et trouve son utilité dans le monde réel, qui connaît une demande croissante de la part des investisseuses et investisseurs et obtient un soutien institutionnel et réglementaire de plus en plus important. À mesure que l’innovation s’accélère et que de nouveaux cas d’utilisation voient le jour, les occasions de croissance – tant sur le plan de l’adoption par les marchés que des rendements des placements – devraient continuer d’attirer des investisseuses et investisseurs visionnaires et des innovateurs désireux de façonner l’avenir de la finance.

Pourquoi les investisseuses et investisseurs s’y intéressent davantage

L’adoption croissante des cryptomonnaies par les institutions, l’expansion des cas d’utilisation dans le monde réel et la mise au point d’instruments de placement réglementés sont tous des facteurs importants, mais ils ne représentent qu’une partie de l’histoire. Plus largement, les investisseuses et investisseurs réagissent également aux conditions macroéconomiques plus larges.

La hausse de l’inflation a incité de nombreuses personnes à chercher des actifs pouvant préserver leur pouvoir d’achat, tandis que les préoccupations à l’égard de la dévaluation des monnaies ont accru l’intérêt pour des placements alternatifs comme le bitcoin, dont l’offre est fixe. En période d’incertitude géopolitique, il y a des investisseuses et investisseurs qui se tournent vers des actifs décentralisés et moins liés aux marchés traditionnels.

En parallèle, les cryptomonnaies sont devenues plus accessibles. Le lancement des FNB et d’autres produits de placement connus, ainsi qu’une couverture médiatique croissante et une plus grande sensibilisation du public, ont facilité l’engagement des investisseurs particuliers et institutionnels. Sous l’effet combiné de ces facteurs, les cryptomonnaies ne sont plus un produit spéculatif de niche, mais une piste très sérieuse de diversification à long terme du portefeuille.

Une bonne façon de commencer

Si la croissance des cryptomonnaies pique votre curiosité, mais que vous avez quelques hésitations face aux complexités que présentent l’achat et le stockage de cryptomonnaies par vous-même, les FNB de cryptomonnaies offrent une solution simple. Les FNB de cryptomonnaies sont semblables aux FNB ordinaires – ils sont négociés quotidiennement et leur prix fluctue en fonction des placements sous-jacents tout au long de la journée de négociation. Les FNB de cryptomonnaies permettent d’investir dans des actifs numériques, mais évitent certains des tracas associés à la détention et au stockage directs de cryptomonnaies, comme la détention de clés privées ou la consultation des différentes bourses spécialisées. De plus, les FNB peuvent être détenus dans des comptes enregistrés, du type CELI et CELIAPP, ce qui ouvre la porte à d’éventuels avantages fiscaux.

Positionnez votre portefeuille pour l’avenir

À mesure que les cryptomonnaies se généralisent, en raison de leur adoption par les institutions, de leurs applications concrètes et d’une plus grande accessibilité par le biais de produits comme les FNB, il est de plus en plus difficile de les ignorer. Pour les investisseurs qui apprécient la transparence, le contrôle et l’accès précoce aux occasions émergentes, les cryptomonnaies peuvent représenter plus qu’un simple pari à haut risque. Elles offrent la possibilité de participer à un système en cours de construction. Avec les bonnes connaissances et les outils appropriés, vous pouvez déterminer en connaissance de cause si elles s’inscrivent dans votre stratégie financière à long terme.

Qtrade vous facilite la tâche. Qtrade met l’investissement dans les cryptoactifs à votre portée. Explorez une vaste sélection de FNB de cryptomonnaies, allant d’une exposition directe au bitcoin et à Ethereum à des fonds diversifiés de cryptomonnaies et des occasions axées sur la chaîne de blocs. Il s’agit d’un moyen simple et transparent d’accroître l’exposition au secteur des cryptomonnaies par le biais d’options de placement de confiance.

Découvrez les FNB offerts sur Qtrade, regroupés par objectif et par occasion.

Les renseignements contenus dans le présent article proviennent de sources jugées fiables. Nous ne pouvons toutefois garantir leur exactitude ou leur exhaustivité. Ce document est fourni à des fins éducatives et d’information uniquement et ne vise pas à apporter précisément des conseils financiers, fiscaux, de placement ou de toute autre nature.