Pourquoi un plus grand nombre d’investisseuses et investisseurs préfèrent les FNB de cryptomonnaies aux cryptomonnaies elles-mêmes

Les cryptomonnaies sont partout. Devraient-elles faire partie de votre portefeuille?

Ces dernières années, les cryptomonnaies ont pris de plus en plus d’importance et attirent désormais l’attention des médias, des réseaux sociaux et des conversations quotidiennes. À mesure que les actifs numériques gagnent en popularité, plusieurs investisseuses et investisseurs réfléchissent à la place qu’elles pourraient prendre dans un portefeuille diversifié. Néanmoins, la gestion des portefeuilles numériques, la protection des clés privées et la volatilité des marchés peuvent être intimidantes. Pour les personnes qui s’intéressent au potentiel des cryptomonnaies, mais pas aux subtilités de leur détention directe, les fonds négociés en bourse (FNB) de cryptomonnaies constituent une solution plus accessible.

Le Canada a été un chef de file mondial dans le domaine des cryptomonnaies, devenant notamment le premier pays à approuver un FNB de bitcoins au comptant. En février 2021, la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario a autorisé le lancement du FNB Purpose Bitcoin, offrant aux investisseuses et investisseurs une exposition directe au Bitcoin à règlement physique par le biais d’un instrument de placement réglementé.

Pourquoi investir dans des FNB, plutôt que les cryptomonnaies elles-mêmes?

Un produit accessible et positionné pour la croissance
Les FNB de cryptomonnaies offrent un moyen facile d’investir dans les actifs numériques à travers des plateformes que vous connaissez déjà. Certains FNB suivent une seule cryptomonnaie, tandis que d’autres offrent une diversification en incluant plusieurs cryptomonnaies ou une combinaison de cryptomonnaies et de sociétés technologiques qui soutiennent l’écosystème de la chaîne de blocs. Grâce à cette variété, les investisseuses et investisseurs peuvent participer à la croissance des cryptomonnaies, tout en gérant le risque.

Sécurité
Un investissement indirect, par l’entremise d’un FNB, peut réduire certains risques par rapport à la détention directe de cryptomonnaies. Il n’est pas nécessaire de gérer des cryptoportefeuilles ou de s’inquiéter de perdre ses clés privées, ce qui réduit l’exposition à la fraude, au piratage et aux problèmes techniques qui peuvent découler de la possession directe de cryptomonnaies.

Protections réglementaires
Les FNB de cryptomonnaies se négocient sur des marchés réglementés, contrairement à de nombreuses bourses de cryptomonnaies. Cette caractéristique accroît la transparence, la supervision et la protection des investisseurs, qui gagne en importance à mesure que la réglementation évolue.

Croissance fiscalement avantagée
L’un des principaux avantages liés à l’utilisation des FNB de cryptomonnaies est la capacité de les détenir dans des comptes enregistrés, comme le CELI, le CELIAPP ou le REER.

• Gains libres d’impôt dans les CELI ou les CELIAPP (sous réserve des règles du CELIAPP)
• Croissance à l’abri de l’impôt dans les REER, l’imposition étant différée jusqu’au retrait

Les placements directs en cryptomonnaies sur les bourses n’offrent pas ces avantages fiscaux, ce qui rend les FNB un choix judicieux pour la croissance à long terme.

Gestion et sécurisation professionnelles
Les FNB de cryptomonnaies sont supervisés par des gestionnaires de fonds professionnels. Vous n’avez pas à suivre les tendances des cryptomonnaies au quotidien ni à rééquilibrer vos placements. Ces fonds sont souvent assortis d’un mécanisme de sécurité intégré et d’une garantie de qualité institutionnelle; vos placements sont ainsi protégés contre les risques courants, comme le piratage informatique ou les mots de passe égarés.

Quelques inconvénients à prendre en compte

Bien que les FNB de cryptomonnaies simplifient l’accès au marché des actifs numériques, il est important d’être conscient de quelques compromis :

• Pas de propriété directe. Comme vous ne possédez pas le cryptoactif lui-même, vous ne pouvez pas le transférer ni l’utiliser dans des applications décentralisées. Mais cela signifie aussi que la complexité et le risque sont moins importants.
• Frais. La plupart des FNB facturent des frais de gestion annuels (RFG), qui varient selon le fonds.
• Écarts de suivi. Il est possible que les cours des FNB ne correspondent pas parfaitement à la valeur en temps réel de la cryptomonnaie sous-jacente.

Vous voulez explorer les possibilités?

Si vous avez pris en compte les avantages et les inconvénients, et que vous avez effectué vos propres recherches, vous pouvez à présent trouver le FNB qui correspond à vos objectifs. Et bonne nouvelle : il existe de nombreuses possibilités, selon votre aisance à l’égard du risque, votre horizon de placement et le type d’investissement recherché.

Les types de FNB de cryptomonnaies dans lesquels vous pouvez investir

Les investisseurs peuvent choisir parmi plusieurs types de FNB de cryptomonnaies, selon leurs objectifs et leur tolérance au risque :

• FNB au comptant. Ce type de FNB confère une propriété indirecte sur des parts d’un cryptojeton numérique réel dans une ou plusieurs cryptomonnaies. Une société de placement responsable de la gestion du FNB a acheté la cryptomonnaie, donc lorsqu’une investisseuse ou un investisseur achète une part du FNB, elle ou il détient indirectement un montant de cette cryptomonnaie.
• FNB de produits dérivés. La société de placement n’achète ni ne détient de cryptomonnaies, mais ce type de FNB suit un instrument dérivé, comme un contrat à terme standardisé et d’autres produits négociés en cryptobourse. Il s’agit d’une forme de FNB synthétique de cryptomonnaies qui reproduit le prix de la cryptomonnaie réelle, ainsi que ses fluctuations.
• FNB de technologies et de chaînes de blocs. Ces fonds investissent dans des sociétés qui construisent des infrastructures cryptographiques ou mettent au point des technologies fondées sur des chaînes de blocs. Ils conviennent parfaitement aux personnes qui souhaitent investir dans la croissance du secteur sans détenir directement des cryptomonnaies.

Chaque type de FNB offre une façon différente de participer à l’évolution de la cryptoéconomie.

L’avantage de Qtrade

À Qtrade, nous simplifions l’ajout de FNB de cryptomonnaies à votre portefeuille. Vous pouvez investir par l’entremise de votre compte Qtrade existant, sans configurer de nouveaux cryptoportefeuilles ni utiliser des plateformes que vous ne connaissez pas. Choisissez parmi une gamme croissante comptant plus de 150 FNB de cryptomonnaies gérés par des professionnels, notamment sur les chaînes de blocs Bitcoin, Ethereum et Solana. Profitez d’opérations sécurisées, d’options fiscalement avantageuses et d’une intégration harmonieuse dans votre stratégie de placement à long terme.

Découvrez sans attendre notre gamme de FNB de cryptomonnaies et trouvez la solution qui correspond à vos objectifs.

Les renseignements contenus dans le présent article proviennent de sources jugées fiables. Nous ne pouvons toutefois garantir leur exactitude ou leur exhaustivité. Ce document est fourni à des fins éducatives et d’information uniquement et ne vise pas à apporter précisément des conseils financiers, fiscaux, de placement ou de toute autre nature.